파이어족 포트폴리오 中 배당성장 SCHD 박살내기

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배당의민족 : 네이버 블로그

 

 

3년뒤 파이어족을 이룰 포트폴리오를 수없이 백테스팅하고 있다 그 중 필수로 가져갈

schd 2011년 10월 출시

운용수수료: 0.06%

추종지수: 다우존스 지수 추종

운용사는 찰스슈왑 미국10대 금융사중 하나, 운용자금 600조원이상

현재 2022.05.22일 기준 시총 43조

 

분기보고서 기준 탑10 종목으로는 화이자,시스코,블랙록,브로드컴,펩시코,홈디포,머크 등 짱짱한 종목

벤치마크 인덱스 선정 방식

1. 리츠제외 종목으로 최소 10년 연속 배당, 최소 시가총액 5억달러 이상, 3개월간 일일거래 2백만 달러 이상

2. 배당수익률 기준으로

 

3.채무부담수준측정,ROE,배당수익률,배당성장률

 

4. 조건별 동일 가중치 25%으로 순위 구성

 

5. 100위까지 포트폴리오 구성하고 개별종목 4%이하, 산업노출도 25%이하(리스크 분산) 매년 선정된 기업으로 꾸준한 리밸런싱

 

=> 배당수익 극대화에 최적화

 

※ 우려할만한 사항은 아니나 벤치마크를 더 잘 추종하기위해 선물계약도 일부한다고 공시에서 밝힘

 

SCHD 재무제표 분석

 

1주당 순자산(Net investment income)은 계속해서 증가했고, 20년 코로나가 극심할때도 배당금(Distributions)은 성장했음

매년 벌어들인 이익이 배당금보다 커서 안정적인 배당지급 가능

 

과거성적으로 보면 배당성장률은 출시 이후 연 최소7%,최고20%,연평균12%씩 증가

안정적인 재무+효율적인 자본운용 -> 배당,주가 상승

 

SCHD가 투자한 종목에서 받은 배당금에서 매니지먼트의 수수료만 제외하고 다시 주주들에게 배당

 

 

순투자수익과 실현이익, 미실현이익, 투자자 분배금, 투자금, 기초,기말 자산까지

 

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장점: 매년 3월 적극적인 리밸런싱으로 종목선별, 배당금 스노우볼, 낮은 운영수수료, 벤치마크 추종 잘하므로 미국 주식 시장만큼은 성장, 강한 펀더멘탈

 

단점: 지금 당장은 낮은 배당률, 시장 움직임 추종으로 저위험을 추구하는 사람들에게는 맞지 않음, 미국시장 상승기에만 관찰된 투자성적

 

SCHD단점 보완법

주식뿐만 아니라 리츠도 투자, 미국말고 유럽,아시아에도 투자

 

한줄 요약: SCHD는 벤치마크 인덱스에 포함되는 기업들에 투자해서 배당받은 금액을 운용수수료만 제외하고 다 돌려주고있는중